Криптоюрист

CRM для юридической фирмы | ProjectMate Юридические фирмы теряют клиентов не на этапе работы по делу, а раньше — когда заявка просто теряется между звонком, письмом и Excel-таблицей юриста. Модуль Продажи в ProjectMate закрывает этот разрыв: ✅ Ведёте заявку до договора ✅ Видите всю воронку ✅ После закрытия сделки проект создаётся автоматически ✅ Понимаете, где теряете клиентов ProjectMate работает с 2004 года и уже используется в 80+ юридических фирмах в 7 странах. Узнать больше #реклама 16+ projectmate.ru О рекламодателе

Сбербанк начнет выдавать кредиты под залог Bitcoin и Ethereum Сбербанк намерен развивать кредитование под залог цифровых активов и в перспективе принимать в качестве обеспечения Bitcoin, Ethereum и стейблкоин Tether (USDT). Запуск и расширение таких продуктов будут зависеть от вступления в силу нового регулирования и допуска соответствующих активов к публичному обращению со стороны Банка России. Заместитель председателя правления Сбербанка Анатолий Попов сообщил ТАСС, что банк заранее готовился к изменениям законодательства и уже обладает практическим опытом работы с криптовалютами. После вступления новых норм в полную силу Сбер планирует адаптировать существующие продукты и постепенно расширять их ассортимент. Одним из основных направлений как раз станет кредитование под залог цифровых активов. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Что такое AML и при чем тут грязная криптовалюта» С ростом курса биткоина до исторических рекордов на рынок приходит больше заинтересованных пользователей, кратно растет и уровень преступной деятельности, связанной с отмыванием незаконно полученной криптовалюты. Переводы из незаконных источников маркируются аналитическими сервисами. Сам факт соприкосновения с «грязной» криптовалютой создает риски блокировки средств для пользователей. AML (Anti-Money Laundering, Противодействие отмыванию денег) — это принципы противодействия отмыванию денег, полученных преступным путем, финансированию терроризма и созданию оружия массового уничтожения. Процедура включает в себя идентификацию, хранение и обмен информацией о пользователях, их доходах и транзакциях между организациями и ведомствами. Чтобы уменьшить эти риски, важно знать историю происхождения средств на вашем крипто кошельке и также понимать показатель риска для каждого вашего контрагента. Такой подход предписан AML-регламентами. Перед отправкой криптовалюты незнакомому пользователю рекомендуется проверить его криптоадрес. Если анализ показывает повышенный риск (от 70 до 100 баллов risk-score) или значимую связь с санкционированными обменниками и миксерами, стоит пересмотреть решение о сделке. Это может предотвратить контакт с мошенниками и избавить вас от возможных будущих блокировка на биржах, соблюдающих AML процедуры. Обычным пользователям настоятельно рекомендуется осуществлять AML-проверку своих контрагентов и получаемых транзакций на предмет связи с незаконной деятельностью. Существуют сервисы для этой цели: Btrace, AML bot, GetBlock. Таким образом, вы не только проявляете бдительность, снижая риск блокировки своих средств или попадания под подозрение, но и препятствуете легализации незаконных средств через ваш аккаунт. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Санкции могут привести к тому, что Россия станет рынком «грязной криптовалюты Об этом заявил президент – председатель правления финансовой группы "Финам" Владислав Кочетков.

"Санкции могут привести к тому, что Россия станет рынком "крашенной" крипты, то есть активов, прошедших через адреса или площадки, попавшие под ограничения, и поэтому токсичных для международных контрагентов. Вот этот фактор действительно может сделать российский рынок крайне экзотичным - с существенным дисконтом к международным бенчмаркам", - отметил он.

По словам Кочеткова, в таком случае речь будет идти не только о риске отключения от глобальной ликвидности. "Это уже не просто "отключат ликвидность" - речь о формировании отдельного, изолированного ценового контура, живущего по своим правилам", - заключил Владислав Кочетков. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

«Финам» хочет на российский рынок криптовалюты Финансовая группа «Финам» хочет быть представлен на рынке в том числе как брокер и криптообменник. Глава «Финама» отметил, что группа пока не решила, будет ли она создавать собственный цифровой депозитарий, поскольку «это дорогое удовольствие». Он нужен для официального учета и безопасного хранения цифровых валют. Для создания депозитария, по словам господина Кочеткова, понадобится не менее 3 млрд руб. инвестиций с окупаемостью от восьми лет. Для такого капиталоемкого и долгоокупаемого проекта нужна высокая степень уверенности в объеме будущего рынка, а сейчас, на старте регулирования, она объективно ниже, чем хотелось бы. Организованный рынок криптовалют должен начать работу в России после вступления в силу 1 сентября соответствующего закона. В преддверии этого события крупнейшие банки начали готовить алгоритмы внедрения криптосервисов, Альфа-банк заявил о начале тестовых торгов криптовалютой и планах создать цифровой депозитарий. Многие нормы по регулированию рынка будут содержаться в отдельных указаниях Банка России. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В России появятся крипто-сро. И это не ругательство В России появятся саморегулируемые организации (СРО) для обменников криптовалют. Это требование закона «О цифровых валютах и цифровых правах», который поэтапно вступает в силу с 1 сентября. Саморегулируемые организации (СРО) — это некоммерческое объединение компаний из одной сферы, которые устанавливают общепринятые правила работы и отраслевые стандарты, а также следят за их соблюдением. Новые правила устанавливают требования к обменникам. Ими признаются лица, совершающие две или более сделок на сумму более 3,5 млн руб. в месяц. Такие обменники могут работать, только если включены в специальный реестр ЦБ. Среди других условий — собственный капитал от 15 млн руб., строгие требования к персоналу и руководству, ведение учета и размещение основного и резервного ПО на территории России. Криптообменники также будут обязаны вступить в саморегулируемую организацию (СРО) финансового рынка (статья 18, п. 9 282-ФЗ). Таких СРО еще нет, но участники отрасли активно готовятся к их появлению. Пока не понятно, кто в итоге станет базисом новой СРО. Прямо сейчас за это право борются созданная месяц назад Ассоциация организаций, осуществляющих обмен цифровой валюты (АОЦВ), которая активно готовится и формирует реестр членов, рекомендации, стандарты, комплаенс и механизм урегулирования споров, и Ассоциация банков России (АБР), которая формирует профессиональное объединение участников рынка с планами последующей трансформации в СРО. Скорее всего, будут три разные СРО. Одна организация объединит участников банковского сектора, второй может стать ассоциация брокеров, а третья — новая АОЦВ, уже упомянутая выше, которая включит существующие криптообменники. ЦБ будет устанавливать рамки и контролировать СРО, а уже саморегулируемая организация станет устанавливать детальные правила повседневной работы обменников и контролировать их исполнение. СРО может стать причиной серьезной консолидации рынка. Это не обязательно плохо с точки зрения государства или крупных бизнесов, но для конкуренции, а значит, и конечной цены для пользователей это потенциально очень серьезный минус. Минусы от деятельности СРО с позиции бизнеса будут определяться в будущем. Это будет зависеть от того, какие именно стандарты СРО введет для обменников и как дорого будет обходиться следование им. К таким стандартам можно отнести и AML (Anti-Money Laundering — нормы, которые помогают бороться с отмыванием денег), и KYC (Know Your Customer — процедура проверки личности клиентов), а также лимиты, резервы, правила хранения криптовалюты, работу с наличными и банковскими счетами, правила рассмотрения жалоб, совершения возвратов и ответственность за зависшие/ошибочные транзакции. Для обменников, которые много лет работали в относительно свободном правовом поле, это будет заметным изменением бизнес-модели. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Как подать заявление о краже криптовалюты в МВД Криптовалюта признана имуществом в российском праве с 2021 года, когда вступил в силу Федеральный закон № 259-ФЗ «О цифровых финансовых активах». Это открыло путь к уголовной защите: хищение криптоактивов можно квалифицировать по статьям 158 (кража), 159 (мошенничество), 159.3 (мошенничество с использованием электронных средств платежа) или 163 (вымогательство) УК РФ в зависимости от способа хищения. МВД работает в рублевом исчислении. Для правильной квалификации нужно пересчитать похищенные средства в рубли по курсу на дату кражи. Качество доказательной базы определяет, будет ли возбуждено уголовное дело или вы получите отказ. Следователям МВД нужна конкретная, верифицируемая информация. Идеальный пакет доказательств включает несколько категорий. Первое — история транзакций. Скачайте полную историю всех операций с кошелька или биржи за период хищения в формате CSV. Распечатайте ключевые транзакции: дата и время, сумма, адрес отправки. Второе — переписка с мошенниками. Скриншоты Telegram-чатов, переписки ВКонтакте, электронных писем, сообщений на сайте «проекта». Важно зафиксировать имя отправителя, дату, текст сообщений. Сохраните номера телефонов и username'ы — они могут быть установлены при запросе к мессенджеру. Третье — сайт или платформа. Если вас обманула псевдоинвестиционная платформа, сделайте скриншоты главной страницы, личного кабинета, истории операций и любых обещаний или контрактов. Четвертое — платежные документы. Если для покупки криптовалюты вы переводили деньги с банковской карты, соберите банковские выписки с этими транзакциями. Они подтверждают, что деньги реально были, и показывают ваш добросовестный умысел. Заявление пишется в произвольной форме. Первичное заявление подается в территориальное подразделение МВД по месту вашего проживания или по месту нахождения злоумышленника (если известно). Дежурный обязан принять заявление и выдать талон-уведомление с номером — сохраните его. Это гарантия того, что заявление зарегистрировано в КУСП (книге учета сообщений о преступлениях). Если преступление совершено через интернет и вы не знаете юрисдикцию мошенника, заявление можно подать в любое отделение МВД. По уголовным делам о киберпреступлениях существуют специализированные подразделения: Управление «К» МВД России занимается преступлениями в сфере IT. При подаче заявления в районное отделение попросите перенаправить его в соответствующее подразделение. После регистрации заявления у следователя есть 30 суток на проверку (ст. 144 УПК РФ). По итогам выносится одно из трех постановлений: о возбуждении уголовного дела, об отказе в возбуждении или о передаче по подследственности. Отказ, как правило, мотивируется «отсутствием состава» или «недостаточностью доказательств» — это обжалуется прокурору в течение 10 дней. При возбуждении дела вы становитесь потерпевшим (ст. 42 УПК РФ). Это дает вам право знакомиться с материалами дела, заявлять ходатайства, участвовать в следственных действиях и требовать возмещения ущерба. Параллельно с уголовным делом стоит рассмотреть подачу гражданского иска о возмещении ущерба — он может быть присоединен к уголовному делу и рассматривается судом одновременно с ним. Если следствие движется медленно или нет реакции, направьте жалобу руководителю следственного органа (ст. 124 УПК РФ). Крайняя мера — жалоба в суд по ст. 125 УПК РФ на бездействие следователя. Суды по таким жалобам всё чаще встают на сторону потерпевших по криптовалютным делам, поскольку накопился судебный прецедент признания цифровых активов имуществом. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

ЦБ за полгода передал правоохранителям данные о 2,6 тысячи криптокошельках россиян Банк России в первом полугодии 2026 года внес данные о 2,6 тыс\ям криптокошельков субъектов нелегальной деятельности (компании, проекты, ИП) в информационную систему, которую используют правоохранительные органы и банки для оценки риск-профиля клиента и финансовых расследований, говорится в материале ЦБ. Объем средств, привлеченных на эти криптокошельки, превысил 1 млрд в рублевом эквиваленте. Криптовалюта используется большинством финансовых пирамид (74%) для привлечения денег, остальные предпочитают иностранные платежные сервисы и наличные. Нелегальные кредиторы в первом полугодии продолжили масштабировать схему "криптозаймов", когда клиенту предлагают получить заем в USDT или в рублях по курсу. ЦБ получает сотни жалоб, сайты проектов блокируются, однако мошенники создают новые дублирующие ресурсы, говорится в сообщении регулятора. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Мошенничество на криптобирже: россиян заманивают фальшивыми торгами через Московскую биржу Мошенничество на криптобирже получило новую форму: в социальных сетях, Telegram и личных сообщениях россиянам предлагают якобы получить доступ к торгам криптовалютой на Московской бирже. По данным платформы «Мошеловка» Народного фронта, злоумышленники выдают себя за «Аккредитованных брокеров» или «Технических партнеров торговой площадки» и продвигают схему через таргетированную рекламу. Потенциальным жертвам рассказывают, что Московская биржа будто бы запустила тестовые площадки для торговли пятью крупнейшими криптовалютами. Под этим предлогом людям предлагают купить ликвидные активы, включая Биткоин, за рубли по фиксированному курсу ЦБ. В «Мошеловке» подчеркивают: это не инвестиции, а обманная конструкция, по логике напоминающая финансовую пирамиду. Пользователю отправляют ссылку на фальшивый «Закрытый шлюз», который на деле оказывается фишинговым сайтом. Если человек вводит там данные, под угрозой может оказаться его учетная запись и деньги. Мошенничество строится на давлении: жертве обещают выгодный курс, доступ «Для своих» и ограниченное время на решение. Такие приемы часто используют, чтобы человек не успел проверить информацию и действовал на эмоциях. Чаще всего мошенников выдают такие признаки: • обещание купить криптовалюту по фиксированному курсу ЦБ; • слова про доступ «Для своих» или закрытую площадку; • ссылки на фальшивый «Закрытый шлюз»; • представление от имени «Аккредитованных брокеров» или «Технических партнеров торговой площадки»; • требование быстро принять решение и перейти по ссылке из Telegram, соцсетей или личного сообщения. Официальные торги и тестовые операции Московская биржа проводит только через лицензированных российских брокеров. Перед тем как переводить средства или передавать личные данные, нужно убедиться, что брокер действительно имеет лицензию. Актуальный список таких организаций доступен на сайте Банка России. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Обмен криптовалют на ценные бумаги: в ЦБ объяснили новый механизм Центральный банк уточнил, что обмен цифровых валют на ценные бумаги, учитываемые в России, будет устроен примерно так же, как обмен одной ценной бумаги на другую. Если сделка идет через посредника, схема выглядит так: Инвестор может провести обмен через брокера. Другой вариант — обмен через обменник, если он участвует в такой операции. Расчеты по ценным бумагам отражаются в депозитарии. Какие бумаги можно будет получить за цифровую валюту Менять цифровые активы разрешат на любые российские ценные бумаги. Основные варианты: • Акции: российские ценные бумаги, доступные для обмена. • Облигации: российские ценные бумаги, которые также можно будет получить за цифровую валюту. • Паи инвестиционных фондов: еще один инструмент, входящий в новый механизм обмена. При этом такие операции нельзя будет проводить на основе публичной оферты. Ограничение должно отделить индивидуальные сделки от массового предложения неограниченному кругу инвесторов. Новый порядок будет распространяться не только на криптовалюты вроде Bitcoin. В зависимости от площадки в обмене могут участвовать и другие популярные цифровые активы, например Ethereum, а также иностранные стейблкоины вроде USDT. Конкретный список всегда будет зависеть от правил брокера, обменника или другой платформы. То есть цифровая валюта сможет выступать как актив, который инвестор обменивает на российские финансовые инструменты. Запуск механизма потребует времени. Цифровым депозитариям нужно будет подготовить учет криптовалют и получить необходимые лицензии, прежде чем такие операции смогут полноценно заработать. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

С 1 сентября россиянам разрешат переводить криптовалюту за рубеж Криптовалюту из России можно будет легально переводить за границу. Причем не только между своими кошельками, но и иностранным компаниям и продавцам для оплаты товаров и услуг. Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы смогут покупать криптовалюты и стейблкоины через регулируемую инфраструктуру, а затем переводить их за рубеж. Сценариев несколько. Можно купить криптовалюту в России и перевести ее на собственный зарубежный кошелек. Можно отправить ее нерезиденту за товар или услугу. Компании и предприниматели смогут использовать криптовалюты и стейблкоины для расчетов по внешнеторговым договорам. То есть крипта официально получает вторую функцию. Помимо инвестиционного актива она становится легальным инструментом трансграничных расчетов. Для неквалифицированных инвесторов при этом сохраняются ограничения на покупку. Им будут доступны только наиболее ликвидные криптовалюты после тестирования, а годовой лимит составит 300 000 рублей через одного посредника. Для квалифицированных инвесторов лимита по сумме не будет. Платить криптой в России все еще нельзя Если вы отправляете криптовалюту иностранному магазину или контрагенту, такая операция с 1 сентября разрешена. Если пытаетесь заплатить той же криптовалютой российскому магазину, исполнителю или компании внутри страны, запрет сохраняется. Получается довольно необычная конструкция. Купить криптовалюту в России можно. Вывести ее за границу можно. Оплатить ею иностранный сервис можно. Оплатить что-то в России за USDT по-прежнему нельзя. Это не создает возможность анонимных банковских переводов Легализация не означает, что криптой разрешат бесконтрольно выводить деньги за рубеж. Расчеты по внешнеторговым договорам попадут под обычный валютный контроль и требования законодательства о противодействии отмыванию денег. Банк России готовит отдельный нормативный акт с перечнем документов, которые резиденты и нерезиденты должны будут предоставлять банкам при таких операциях. Это создает еще один легальный канал международных расчетов для бизнеса, а для обычных людей способ официально вывести криптовалюту за границу. Государство будет контролировать эти операции также, как контролирует обычные валютные переводы. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Росфинмониторинг с 1 сентября будет получать данные о переводах - будут выявлять россиян, которые живут не по официальным доходам Росфинмониторинг с 1 сентября получит доступ к данным платежной системы "Мир" и Системы быстрых платежей (СБП) Банка России, а также к информации об операциях, совершаемых с использованием единого QR-кода. Росфинмониторинг будет безвозмездно получать от НСПК информацию о платежах и денежных переводах с использованием платежной системы "Мир" и СБП, а также об операциях, совершаемых с использованием единого QR-кода. При этом НСПК не вправе разглашать факт передачи данных сведений ведомству. Соответствующая информация будет предоставляться через личный кабинет или иным способом, в том числе посредством единой системы межведомственного электронного взаимодействия. Порядок взаимодействия Росфинмониторинга с НСПК по вопросам запроса и получения такой информации, включая сроки и способы предоставления, ее объем и состав, будет определяться в рамках соглашения между ними и согласовываться с Банком России. Как отмечалось в сопроводительных документах к закону, он направлен на повышение эффективности национальной системы противодействия отмыванию преступных доходов, а также неофициальных доходов граждан, на который не был уплачен налог. ____________ Юридические услуги | МАХ | YouTube | Купить рекламу

Банк России подготовил правила для торгов криптовалютами Новые правила касаются цифровых валют и цифровых прав. Криптовалюта в такой модели получает регулируемую торговую среду, где ключевые параметры операций задаются не произвольно, а через биржевые процедуры. Для участников рынка это важно и в случае крупных активов, таких как Биткоин, Ethereum и Litecoin: прозрачный порядок торгов помогает сопоставлять биржевые цены с другими ориентирами, включая показатель рыночная капитализация. Отдельный блок проектов посвящен цифровым депозитариям. Они будут вести учет криптовалют и цифровых прав. По капиталу для цифровых депозитариев заложена гибкая схема: • минимальный капитал — от 50 млн до 250 млн рублей; • конкретная сумма зависит от формата работы депозитария; • при расчете учтут взаимодействие с открытыми распределенными реестрами; • отдельно оценят, будет ли депозитарий обеспечивать расчеты по итогам торгов. К собственным средствам предъявят два ключевых требования: • собственные средства должны быть ликвидными; • финансовые активы в их составе должны иметь высокое кредитное качество. Похожие требования установят и для операторов электронных платформ. Эти функции будут выполнять операторы информационных систем. В их зоне ответственности окажутся: • ведение учета; • открытие и ведение счетов; • проведение расчетов по цифровым финансовым активам через номинальный счет. Банковская транзакция в привычном виде не описывает весь этот механизм: для цифровых финансовых активов регулятор выделяет отдельный порядок расчетов и учета. Реестр цифровых депозитариев будет вести Банк России. Он же определит правила учета цифровых валют и цифровых прав, состав сведений о депонентах, получателях доступа к системе и учитываемых активах. Кроме того, ЦБ установит требования к открытию и ведению цифровых и иных счетов. Эти нормы станут частью общей рамки, необходимой для запуска организованного рынка цифровых активов. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Шесть холодных кошельков - на которые стоит обратить внимание Помимо вышеописанных рисков, при выборе аппаратного кошелька для холодного хранения криптовалют стоит обратить внимание на один из главных показателей надежности, как пишут эксперты Coingecko, — рейтинг EAL (оценка уровня безопасности). И чем выше EAL (максимум — 7), тем лучше. Почти все современные модели имеют уровень EAL 5+ или 6+. Следуя этому, аналитики предложили несколько популярных на август 2026 года вариантов криптокошельков. OneKey Компания OneKey основана в 2020 году и делает ставку на полную открытость: прошивку и приложение может проверить любой желающий. Устройства используют чипы уровня защиты EAL 6+, а флагманская модель OneKey Pro оснащена четырьмя защищенными чипами, большим сенсорным экраном, сканером отпечатка пальца и беспроводной зарядкой. Компактные модели Classic 1S и 1S Pure без аккумулятора сохраняют тот же уровень безопасности, но в более простом корпусе. Все кошельки поддерживают более 100 блокчейнов и 30 тыс. токенов. Встроенная система SignGuard предупреждает о фишинговых сайтах и опасных контрактах до подтверждения транзакции. Ledger Ledger выпускает аппаратные кошельки с 2016 года. Все модели работают через приложение Ledger Live, которое поддерживает больше 5 тыс. активов, включая NFT. Базовая модель Nano S Plus подключается через USB‑C. Версия Nano X добавляет Bluetooth и аккумулятор для совместимости с мобильным телефоном. Также у Ledger есть опция восстановления доступа через зашифрованную резервную копию (Ledger Recover). Эта функция вызвала споры в сообществе, но компания уверяет, что данные надежно зашифрованы и требуют физического подтверждения. Trezor Trezor создал первый современный холодный кошелек еще в 2014 году и с тех пор остается одним из популярных устройств с открытым кодом, где все прошивки доступны для проверки. Флагманская модель Safe 7, выход которой ожидается в ближайшее время, использует чип TROPIC01. Бюджетный Safe 3 имеет монохромный дисплей и кнопочное управление. Все модели поддерживают более 1 тыс. монет, включая биткоин, Dogecoin (DOGE) и Litecoin (LTC). Дополнительный пароль, который не хранится на устройстве, повышает безопасность даже при физической краже. SafePal Компания SafePal выпустила свой первый кошелек в мае 2019 года и пользуется поддержкой крупнейшей криптобиржи Binance. Все модели работают через мобильное приложение SafePal, которое позволяет управлять активами и взаимодействовать с децентрализованными финансовыми приложениями. Базовая серия S1 и S1 Pro полностью изолирована от интернета — транзакции подписываются через сканирование QR-кодов. Модель X1 добавляет Bluetooth 5.0 для более быстрой работы, при этом ее код открыт для проверки. Все устройства оснащены чипом EAL 5+ и механизмом самоуничтожения: при попытке вскрыть корпус данные стираются. SafePal поддерживает более 100 блокчейнов и тысячи токенов. Tangem Tangem — швейцарский стартап, который вместо традиционного USB-брелока предлагает набор из трех пластиковых карт со встроенным чипом уровня EAL 6+. Все карты дублируют один кошелек, поэтому при потере одной у вас остаются запасные. Для подписи транзакции достаточно приложить карту к смартфону через NFC — ключи генерируются внутри чипа и никогда его не покидают. Также доступна версия в виде кольца Ring. Кошелек работает более чем с 60 сетями и тысячами токенов. Ellipal Ellipal, основанная в 2018 году, делает ставку на полную изоляцию от интернета — в кошельках нет ни Bluetooth, ни Wi‑Fi, ни даже USB-порта для данных (USB используется только для зарядки). Все операции проходят через QR-коды. Модель Titan Mini имеет 2,7-дюймовый экран, а флагманская Ellipal 2.0 — 4-дюймовый дисплей и увеличенный аккумулятор. Обе модели используют чип EAL 5+ и поддерживают более 80 блокчейнов и 10 тыс. токенов, включая NFT. Также есть функция графического ключа (вроде PIN-кода) для упрощения ежедневного использования. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Холодное хранение криптовалют: как выбрать надежный кошелек Многие инвесторы используют криптовалюты в качестве инвестиционного актива, долгое время удерживая их на личных кошельках. А некоторые участники рынка готовы ждать годами, прежде чем продать криптовалюту по приемлемых для них ценам. Предполагается, что для таких долгосрочных пользователей холодное хранение криптовалют является одним из предпочтительных варианто. Холодное хранение — это метод изоляции криптовалютных активов от интернета, когда приватные ключи (пароли доступа к монетам) хранятся на офлайн-устройствах, что делает взлом хакерами или кражу данных из Сети невозможными. Это отличает холодные варианты хранения от популярных горячих кошельков вроде MetaMask или Trust Wallet, которые всегда подключены к интернету. Хотя холодное хранение предполагает множество вариантов, включая бумажные и другие носители, где ключи попросту записаны в виде символов, наиболее популярный вариант — аппаратные кошельки. По сути это физическое устройство, которое хранит ваши криптовалютные активы в автономном зашифрованном режиме, а ключи создаются прямо на устройстве. Что важно знать перед выбором При использовании аппаратного кошелька необходимо учитывать некоторые риски. Например, если устройство будет повреждено, ваши активы могут быть потеряны. Также важно выбрать проверенную и заслуживающую доверия компанию, которая предоставит вам аппаратный кошелек, чтобы избежать любых рисков безопасности. А при покупке устройства с рук или не у официальных дилеров существует риск того, что его внутреннее ПО могло быть модифицировано с целью кражи криптовалюты нового владельца. Также стоит обратить внимание на то, открыт ли исходный код кошелька. Открытый код (у Trezor и OneKey) позволяет независимым экспертам проверять его на уязвимости. Закрытый код (у Ledger и Tangem) полагается на внутренние проверки компаний. Но даже открытый код не дает 100-процентной гарантии. В июле 2026 года у кошельков Coldcard нашли ошибку в генерации приватных ключей, которая находилась в открытом доступе 5 лет. Из‑за нее хакеры украли более $100 млн в биткоинах. Хотя Coldcard является относительно нишевым устройством от небольшой команды, но тем не менее его продвигали как один из самых надежных вариантов. Большинство популярных моделей аппаратных кошельков можно купить на российских маркетплейсах или у реселлеров. При этом специалисты рекомендуют избегать покупки устройств с рук или бывших в употреблении, поскольку нет гарантии, что они не были вскрыты или модифицированы для кражи криптоактивов. Шесть холодных кошельков - на которые стоит обратить внимание - перечислю в следующем посте. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

С 1 сентября россиянам разрешат переводить криптовалюту за рубеж С 1 сентября россияне смогут переводить криптовалюту за рубеж. Станут доступны переводы как на свои кошельки, так и на счета иностранных магазинов с целью оплаты товаров и услуг. Об этом сообщает РИА Новости со ссылкой на Банк России. «Квалифицированные и неквалифицированные инвесторы смогут приобретать криптовалюты и стейблкоины с соблюдением установленных требований, а также переводить такие активы за рубеж», — говорится в сообщении. Как уточнил регулятор, ко всем соответствующим операциям с криптовалютой будут применяться стандартные механизмы валютного контроля. Отмечается, что в дальнейшем будет опубликован нормативный акт Банка России, в котором отразят все требования к таким расчетам. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В Москва-Сити прошёл очередной масштабный рейд по криптообменникам Силовики одновременно зашли примерно в 15 точек, более 15 сотрудников увезли на допрос по делу о незаконной банковской деятельности. После ночных допросов большинство отпустили, двоих оставили в изоляторе, а позже стало известно об аресте владельца одной из площадок. Это уже второй крупный удар по криптообмену в Сити за август — ранее ФСБ сообщала о закрытии девяти нелегальных точек, оборот которых, по данным ведомства, доходил до $1–2 млн в сутки. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В ЦБ заявили, что цифровой рубль защищен банковской тайной наравне с обычными счетами, а его средства невозможно заморозить. Но приставы такие деньги смогут изъять Банковская тайна будет в полной мере распространяться на средства в цифровых рублях. Об этом заявила зампредседателя Банка России Зульфия Кахруманова. По ее словам, цифровой рубль будет подчиняться тем же правилам защиты конфиденциальности, что и средства граждан, размещенные на традиционных банковских счетах. Информация о балансе пользователя и деталях его покупок является строго конфиденциальной. «Вообще, банковская тайна — это основа финансового рынка. Банковская тайна предполагает, что эта информация, где вы тратите свои средства, как вы их тратите, нигде не публикуется, она остается между банком и вами», — пояснила Кахруманова. Несмотря на высокую степень защиты прав владельца, транзакции в цифровых рублях не остаются без контроля. Все переводы проходят через системы антифрода и механизмы противодействия легализации преступных доходов. Такие деньги будут отслеживать как ФНС, так и ФССП. Кахруманова добавила, что проверка направлена исключительно на выявление подозрительных операций. «Если ваша операция будет какой-то подозрительной, то, конечно, мы спросим вас, все ли в порядке», — пояснила она. Ну и деньги будут заморожены до момента, пока человек не докажет законность их происхождения. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В ЦБ назвали цвет цифрового рубля - будет красным, чтобы привыкали Логотип цифрового рубля в приложениях банков будет "дофаминового" ярко-красного цвета, рассказала директор департамента национальной платежной системы ЦБ Алла Бакина. "Он ярко-красного оттенка, между собой мы называем этот цвет "дофаминовый", - прокомментировала она вопрос о цвете логотипа цифрового рубля. Чтобы оплатить покупку цифровыми рублями, нужно будет через приложение банка считать специальный QR-код, выбрать в качестве средства платежа цифровой рубль и подтвердить платеж. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

161-ФЗ - не приговор Вокруг блокировок по 161-ФЗ много лишней драматизации. Да, это неприятная и серьезная ситуация, особенно если вы работаете с P2P, принимаете переводы от незнакомых людей или случайно получили деньги, которые оказались связаны с мошеннической цепочкой. Но само попадание в базу Банка России не означает, что вас признали мошенником и что ограничения останутся навсегда. На практике многое зависит от того, насколько понятно вы можете объяснить конкретную операцию. Но написать «я ничего не делал» недостаточно. Нужно показать, за что именно были получены деньги и чем это подтверждается. Если речь о P2P, это могут быть данные ордера на бирже, переписка, подтверждение передачи криптовалюты, TXID и банковская выписка. Если деньги получены за товар или услугу - договор, переписка, чек, подтверждение передачи товара или выполнения работы. Когда видно, что за переводом стояла реальная сделка, а владелец счета не участвовал в мошеннической схеме, шансы на снятие ограничений вполне реальные. Отдельная история - когда блокировка связана с МВД. И здесь многие ошибочно думают, что если появилась полиция или уже возбуждено уголовное дело, то разблокироваться практически невозможно. На практике это не так. Грамотно данные объяснения по существу операции зачастую помогают снять вопросы к владельцу счета. Например, человек действительно продал криптовалюту через P2P и получил оплату, но позднее выяснилось, что отправитель денег сам оказался потерпевшим от мошенников. Пока полиция видит только движение денег, получатель может выглядеть как часть цепочки. После объяснений, предоставления документов с биржи, переписки и подтверждения передачи криптовалюты картина может полностью измениться. То же самое касается уже возбужденного уголовного дела. Сам факт того, что ваш счет фигурирует в материалах, еще не делает вас подозреваемым или соучастником. Если подтвердить реальный характер сделки и свою добросовестность, это нередко становится основанием для дальнейшего снятия ограничений. Поэтому 161-ФЗ - это не приговор. В одном случае вопрос решается через банк и Банк России, в другом ключевое значение имеют объяснения в МВД, а иногда работать нужно сразу по нескольким направлениям. Главное — не ждать, что всё решится само, и не отправлять одинаковые заявления во все инстанции. Нужно понять, какая именно операция стала причиной блокировки, и нормально объяснить ее происхождение. Если за переводом действительно стояла реальная сделка, а человек не участвовал в мошенничестве, вероятность восстановить нормальную работу счетов достаточно высокая. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Криптокошелек помощника гендиректора российской компании обчистили на 10 миллионов рублей В Санкт-Петербурге полиция задержала мужчину за похищение почти десяти миллионов рублей с криптовалютного кошелька помощника гендиректора коммерческой организации. Об этом сообщили в региональном управлении МВД России. По данным полиции, в марте задержанный получил доступ к холодному криптовалютному кошельку и перевел оттуда крупную сумму на неустановленный криптовалютный адрес. Потерпевший обратился в полицию, 7 августа было возбуждено уголовное дело. В ходе обыска из его квартиры изъяли мобильные телефоны и три компьютера. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Россия вводит штрафы за нарушение крипторекламы За нарушение новых правил рекламы криптоуслуг компаниям в России грозят штрафы от 100 тыс. до 1 млн рублей, а надзор поделен между ФАС, Роскомнадзором и Банком России. Бзовый рекламный штраф для юридического лица по части 1 статьи 14.3 КоАП составляет от 100 тыс. до 500 тыс. рублей — это именно рекламная ответственность. Для рассылок без согласия действует отдельный, более жесткий состав со штрафом до 1 млн рублей. Кто и за что наказывает Отдельный контур ответственности существует для нарушений erid и передачи информации об интернет-рекламе — им занимается Роскомнадзор, а штрафы для компаний доходят до 500 тыс. рублей. Если же нарушителем оказывается регулируемый обменник или цифровой депозитарий, поверх этого остается еще и надзор Банка России. Например, обменник X размещает на сайте большой промобаннер: «USDT по лучшему курсу. Обмен за две минуты. Купить сейчас». Жалобу может направить пользователь, конкурент или иное лицо, либо ФАС может обнаружить признаки нарушения самостоятельно. Для жалобы на интернет-рекламу антимонопольный орган прямо рекомендует зафиксировать полный скриншот страницы, адрес сайта и дату фиксации. Далее ведомство оценивает материалы и при наличии оснований возбуждает дело о нарушении законодательства о рекламе. Дело рассматривает комиссия ФАС. Если реклама признается ненадлежащей, принимается решение и при необходимости выдается предписание прекратить нарушение или изменить рекламу. После этого отдельно решается вопрос об административной ответственности по КоАП и выносится постановление о штрафе. Предварительно обращаться в суд, чтобы оштрафовать компанию, ФАС не требуется. Уже вынесенные решение, предписание и постановление компания вправе впоследствии обжаловать. Такая последовательност показывает, что выявление нарушения чаще всего начинается именно с внешнего сигнала или самостоятельной проверки. Ключевым доказательством становится зафиксированный рекламный материал с конкретными формулировками. Новая философия регулирования В результате с 1 сентября меняется сама философия регулирования рекламы крипторынка. В 2024 году государство сначала запретило рекламировать фактически нерегулируемый рынок. В 2026 году этот рынок начали институционализировать: появились легальные организаторы обращения, а вместе с ними — и возможность рекламировать их деятельность. Главная формула получается простой: криптовалюту рекламировать нельзя, а криптовалютную инфраструктуру и регулируемую услугу теперь можно.Это одно из наиболее практических изменений нового регулирования. При этом переходный период добавляет рынку неопределенности. Новые правила рекламы уже работают, но реестр ЦБ, дающий право пользоваться ими в полном объеме, только формируется. До 1 июля 2027 года многие действующие обменники остаются вне нового рекламного режима. При этом, новые требования не распространяются, к примеру, на владельцев каналов в Телеграм и любой другой иностранной соцсети, если это канал анонимный или принадлежит иностранному гражданину. На таких каналах будут и дальше рекламироваться криптовалютные продукты и услуги, а вознаграждение за рекламу владельцы этих площадок будут получать также в крипте. При условии конечно, что таким рекламодателем не будет юрлицо или предприниматель из России. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Россиянка потеряла более 1 млн на фиктивных криптоинвестициях 47-летняя жительница Ульяновска перевела более 1 млн рублей мошенникам, рассчитывая заработать на вложениях в криптовалюту. 3 июня женщина увидела в интернете объявление о возможности заработать на инвестициях через биржу, занимающуюся сделками с криптовалютой. Россиянка перешла по ссылке и зарегистрировалась на сайте, после чего ей позвонил неизвестный, представившийся брокером. Собеседник рассказал, как можно заработать на криптовалютах, и предложил внести первоначальный взнос. Вскоре после перевода небольшой суммы цифры в личном кабинете ульяновки показали прибыль. Это побудило продолжить вкладывать деньги. Лжеброкер уговорил собеседницу перечислить оставшиеся у нее сбережения, а затем оформить банковский кредит. За два месяца женщина перевела 1,046 млн рублей. Из этой суммы 750 000 рублей она взяла в кредит. «Специалист по криптоинвестициям» был на связи, давал инструкции и настаивал на новых вложениях, пока его клиентка не решила вывести с платформы деньги. На сайте россиянку встретило объявление с требованием пройти дополнительную верификацию и заплатить комиссию за перевод. После отказа женщины выполнять эти условия ее учетную запись заблокировали, а фейковый брокер перестал отвечать на звонки и сообщения. Осознав, что стала жертвой мошенников, женщина обратилась в полицию. Следственный отдел по Ленинскому району Ульяновска возбудил уголовное дело по статье 159 УК РФ «Мошенничество». ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

ЦБ: россияне смогут пользоваться цифровым рублем по собственному желанию С 1 сентября россияне смогут открывать кошельки с цифровыми рублями через приложения крупнейших банков, но будет введен лимит на пополнение цифрового кошелька с безналичного счета в размере 300 тысяч рублей в месяц. Оплату в цифровых рублях с сентября начнут принимать крупные торговые сети с годовой выручкой более 120 миллионов рублей. Чтобы оплатить покупку цифровыми рублями, нужно будет через приложение банка считать специальный QR-код, выбрать в качестве средства платежа цифровой рубль и подтвердить платеж. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Названо количество биткоинов на самостоятельном хранении у инвесторов На личных кошельках сейчас находится 9,57 млн биткоинов, 45,6% общего предложения первой криптовалюты, подсчитали специалисты платформы River. Такой объем превышает совокупные запасы монет на биржах и у кастодиальных сервисов. Из общего объема самостоятельного хранения 7,95 млн биткоинов, или 37,9% предложения, аналитики River отнесли к запасам монет на активных кошельках. Еще 1,62 млн BTC (7,7%) очейн-эксперты считают безвозвратно утраченными. Свыше 90% потерь приходится на время до 2011 года включительно. На централизованных криптобиржах сейчас размещено 2,91 млн BTC (13,9%), а сторонние кастодиальные сервисы контролируют 4,66 млн монет (22,2%). Биржевым фондам (ETF) принадлежит 1,51 млн BTC (7,2%), публичным компаниям — 1,05 млн биткоинов (5%). Преобладание самостоятельного хранения представители River связали со структурой владения активом. Более половины всех биткоинов были добыты до массового распространения криптобирж. Свыше 12 млн BTC не перемещались в течение последнего года, а более 6 млн биткоинов оставались неподвижными как минимум пять лет. Одновременно меняется рынок кастодиальных сервисов. В 2021 году биржи контролировали более половины находившихся у посредников биткоинов, однако теперь их доля составляет всего 38%. Остальной объем преимущественно сосредоточен у специализированных сервисов хранения криптовалюты. При этом почти половина монет на торговых площадках обеспечена публично проверяемыми резервами, сообщили специалисты River. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Банковские спреды на криптовалюту в России снизит конкуренция На старте банковских операций с криптовалютой в России спреды окажутся выше, чем на классическом крипторынке, но удержать наценку в 5–7% и более на конкурентном рынке не удастся. Цену для клиента в итоге определит не желание банка заработать, а стоимость ликвидности, готовность самого клиента переплачивать за регулируемый контур и разница со стоимостью привычных фиатных каналов переводов. Почему спреды сначала будут высокими, а потом снизятся Да - будут повышенные спреды на запуске: банкам нужно заложить в цену стоимость ликвидности, комплаенса, хеджирования и новой инфраструктуры. В отдельных продуктах наценка легко может составить несколько базисных пунктов. Эксперты не видят устойчивыми спреды в 5–7% и выше на конкурентном рынке. По мере появления нескольких банков и других регулируемых участников маржа должна снижаться достаточно быстро. Сам спред, скорее всего, сформирует рынок, а не регулятор. Он сложится из глобальной цены криптоактива плюс стоимость ликвидности, хеджирования, инфраструктуры и маржи конкретного банка. Банк России будет регулировать прежде всего правила доступа, состав участников и инфраструктуру рынка, а не устанавливать конкретные котировки на покупку и продажу. Поэтому у разных банков наценка может существенно отличаться. Внутри отдельного банка спред будет зависеть от числа активных пользователей продукта, объема реальной пользовательской ликвидности в стакане и стоимости ликвидности самого банка, которая понадобится на балансах в значимом объеме. Стоимость инфраструктуры и юридическую конструкцию банка эксперт относит к вторичным факторам. Кто выиграет конкуренцию за пользователя Выиграет тот, у кого больше бюджет на маркетинг и выше готовность рисковать ради доминирующей позиции в новой экономике. Речь при этом идет не только о квалифицированных инвесторах. Чем больше окажется поставщиков ликвидности и конкуренции между банками, тем ближе цены будут к рыночным. Механизм в этом смысле напомнит скорее валютный рынок, чем продукт с административно установленным тарифом. Массовый клиент за само слово «банк» сейчас платить не готов. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В России разрешили рекламу криптоуслуг, но не самих монет Новый закон впервые допускает рекламу услуг лицензированных участников крипторынка в России, однако продвигать саму цифровую валюту как объект инвестирования по-прежнему нельзя. Рекламировать биткоин, ETH или любую другую монету в стиле «покупайте, будет рост» нельзя. Под запрет попадает и продвижение криптовалюты как способа оплаты товаров или услуг внутри России. Нельзя делать акцент на доходности, росте курса, прошлой прибыли или «надежном способе заработать» — для российского права такие формулировки выглядят токсично. Допустимой становится реклама услуг тех участников, которые будут работать по новым правилам: организаторов торговли, брокеров, цифровых депозитариев, обменников цифровой валюты и иных лиц, прямо предусмотренных законом. Но возможна она только при соблюдении жестких условий. В рекламе придется указывать наименование организатора обращения цифровых валют, источник раскрываемой информации, предупреждение о высоких рисках и возможной полной потере средств. Также нужно сообщать, где клиент может заранее ознакомиться с рисками и законодательными ограничениями по сделкам с цифровой валютой. Отдельный запрет касается упоминания конкретных монет: в рекламе услуг называть их нельзя. Призывы открыть счет и купить биток выглядят плохо. Более безопасный вариант — говорить о доступе к операциям с цифровыми валютами через регулируемого участника, без упоминания конкретных монет и без инвестиционных обещаний. Закон о рекламе применяется независимо от канала. Если материал адресован неопределенному кругу лиц и продвигает товар, услугу или компанию, это может быть рекламой. Под требования способны попасть баннер на сайте, пост в Telegram, интеграция у блогера, ролик на YouTube, наружная реклама, лендинг, пуш-уведомление или email-рассылка. При этом информационная статья о криптовалютах сама по себе автоматически рекламой не становится. Писать можно о технологии, регулировании, судебной практике, рисках, майнинге, блокчейне, международных подходах. Проблемы начинаются там, где появляется продвижение конкретной площадки, реферальная ссылка, призыв открыть счет, купить актив, пройти регистрацию, получить бонус или заработать на росте курса. За нарушение законодательства о рекламе применяется статья 14.3 КоАП РФ. Общий штраф для граждан составляет от 2 000 до 2 500 руб., для должностных лиц — от 4 000 до 20 000 руб., для юридических лиц — от 100 000 до 500 000 руб. По интернет-рекламе отдельные санкции выше. За отсутствие идентификатора или нарушение требований к его размещению граждан оштрафуют на 30 000–100 000 руб., должностных лиц — на 100 000–200 000 руб., юридических — на 200 000–500 000 руб. Если реклама ведет к деятельности без нужного статуса, риск выходит за рамки рекламного штрафа. Новое регулирование предусматривает ответственность за незаконную организацию обращения цифровой валюты, за прием криптовалюты как оплаты внутри РФ в запрещенных случаях, за незаконный майнинг и другие нарушения. По отдельным составам штрафы для юридических лиц доходят до 1–2 млн руб. Впрочем, как отмечают эксперты, контроль практически не распространится не Телеграм и другие иностранные соцсети, где каналы ведут российские блогеры. Причина в том, что многие такие каналы анонимны или их ведут русскоязычные блогеры, проживающие за рубежом. А так как тематика этих каналов - криптовалюта, то и оплату за размещение рекламы такие блогеры принимают в крипте. И никакой отчетности! На официальные запросы из России иностранные соцсети информацию уже несколько лет как не предоставляют. Маркировка рекламы и запреты проходят мимо таких площадок. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

ЦБ будет наказывать за молчание о рисках криптовалют Банк России будет наблюдать за практиками мисселинга при продаже криптовалют и цифровых инструментов. Об этом ТАСС сообщил зампред регулятора Михаил Мамута. Речь идет о ситуациях, когда финансовая организация продает клиенту один продукт под видом другого либо умалчивает о его свойствах. С 1 сентября цифровые валюты станут доступны рознице через лицензированных посредников, и качество информирования покупателей ведомство собирается держать под контролем с самого начала. Наблюдение за такими практиками будет обязательно, поскольку регулирование цифровых валют новое и только вводится, заявил агентству Мамута. По его словам, на первом этапе особенно важно контролировать, насколько качественно финансовые организации расскажут людям о рисках криптовалют, а не только о возможностях, и насколько качественно это будет организовано. Зампред напомнил про уже заложенные в правила фильтры. Продажа цифровых валют широким слоям населения начинается с проверки знаний покупателя через систему тестирования и ограничений по сумме в зависимости от уровня риска. Он подчеркнул, что одно другого не исключает. Регулятор намерен очень внимательно следить за всем, а за нарушения — наказывать. При этом Мамута выразил надежду, что до этого не дойдет. Тестирование и лимиты снимают часть рисков на входе, но не отвечают за то, что покупателю скажут при продаже. Поэтому ведомство добавляет к формальным барьерам собственный присмотр за поведением продавцов. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

В Московском регионе и Курской области начал действовать запрет на майнинг В Москве, Московской области, а также восьми приграничных районах Курской области начал действовать запрет на майнинг криптовалюты. Соответствующее постановление еще 31 июля подписал премьер-министр Михаил Мишустин. В Курской области в зону запрета попали Беловский, Большесолдатский, Глушковский, Кореневский, Льговский, Рыльский, Суджанский и Хомутовский округа, а также город Льгов. Запрет действует до 31 декабря 2032 года. Московские власти заявляли, что майнинг потребляет много энергии, но не приносит результатов для экономики. В Курской области ограничение объясняют дефицитом энергии. Запрет уже действует в 13 энергодефицитных регионах, среди которых — Иркутская область, Бурятия и Забайкалье. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу

Как законно обойти лимит ЦБ в 300 000 рублей на покупку криптовалют Годовой лимит в 300 000 рублей на покупку криптовалюты установлен по каждому контрагенту отдельно, а не суммарно, поэтому инвестор с большим капиталом может распределить сделки между несколькими банками, брокерами и обменниками. Для большинства неквалифицированных инвесторов установленной суммы будет достаточно. Тем же, у кого сумма для вложений выше, доступен вариант покупок сразу у нескольких посредников — правила такой формат не запрещают. Есть и косвенный эффект. Средства клиента окажутся в разных депозитариях, что снижает риск применения санкций. В случае BTC и ETH заморозка на уровне блокчейна технически нереализуема, однако риски разметки монет все равно сохраняются. То есть купленная через официальный российский сервис криптовалюта гипотетически может оказаться "грязной". Отдельная проблема — отсутствие сквозного обмена данными. Единой системы, которая сводила бы операции клиента у разных площадок, сейчас нет, информация полностью конфиденциальна и передается регулятору только при подозрительной активности. Это открывает простор для злоупотреблений: клиент может предъявлять разным посредникам одни и те же документы об источнике средств, а проверять их обязан сам посредник. Контроль лимита в рамках одного посредника тоже ложится на его плечи. Соблюдение порога компания отслеживает силами внутренней отчетности и системы учета — для регулятора этот процесс достаточно прозрачен. Учет активности клиента по ИНН в будущем даст регулятору куда больше прозрачности. Скорее всего, вслед за этим последует и введение суммарного лимита сразу по всем площадкам. Пока же официальной системы для такого контроля в камеральном порядке не существует. ____________ Юридические услуги | Канал про кредиты и долги | Купить рекламу